Ripensare le strategie previdenziali: come assicurare migliori prospettive per i futuri pensionati
EFAMA estende il dibattito sulla previdenza alla fase cruciale dell’erogazione del risparmio accumulato. L’analisi, mostrando come la migliore strategia consista nella combinazione tra investimento e rendita, mette a fuoco il ruolo del risparmio gestito
5 buone ragioni per avere i Fondi anche durante le crisi
Ci sono molti buoni motivi per mettere i propri risparmi in un fondo. Assogestioni, l’associazione del risparmio gestito, ne indica almeno cinque e lo fa anche attraverso un annuncio pubblicato sui principali quotidiani nazionali.
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Incentivi e conflitti d'interesse
Incentivi
Gli incentivi o inducements
sono compensi, commissioni o prestazioni non monetarie pagati o ricevuti dalla SGR o da un altro intermediario in connessione alla prestazione del servizio di gestione collettiva e/o di servizi di investimento e di servizi accessori.
Le SGR e gli altri intermediari non possono ricevere incentivi a meno che:
- siano ricevuti da (o pagati a) un cliente;
- siano ricevuti da (o pagati a) un soggetto diverso dal cliente a condizione che la natura e l’importo (o il metodo di calcolo) siano comunicati chiaramente al cliente prima della prestazione del servizio, siano volti ad accrescere la qualità del servizio prestato e siano compatibili con l’obbligo dell’intermediario di servire al meglio gli interessi del cliente;
- siano necessari alla prestazione dei servizi.
Conflitti di interesse
Nella prestazione della gestione collettiva del risparmio, nonchè dei servizi di investimento e accessori, le SGR formulano, applicano e mantengono una politica di gestione dei conflitti di interesse
che contempli le procedure e le misure da adottare per assicurare l’equo trattamento degli OICR, nonché per gestire in modo efficiente i conflitti in grado di ledere gravemente gli interessi dei clienti.
Le società devono quindi porre in essere i presidi necessari alla gestione dei conflitti che possono sorgere tra le SGR e gli OICR e i relativi partecipanti, tra i clienti delle SGR e gli OICR o tra i diversi OICR gestiti, ovvero ancora tra gli interessi delle SGR o dei terzi di cui queste sono portatrici e gli interessi del cliente ovvero tra gli interessi di due o più clienti.
Se, nonostante le procedure e le misure predisposte, persiste il rischio di arrecare un pregiudizio agli OICR gestiti e ai partecipanti agli stessi, tale circostanza deve essere sottoposta agli organi aziendali competenti ai fini dell’adozione delle deliberazioni necessarie per assicurare comunque l’equo trattamento degli OICR e dei partecipanti agli stessi.
Nell’ambito della gestione di portafogli, ove le procedure e le misure predisposte non siano sufficienti ad assicurare che il rischio di arrecare un danno ai clienti sia evitato, le SGR informano questi ultimi adeguatamente prima di prestare il servizio, in modo che i clienti stessi possano assumere una decisione informata sul servizio.