Adeguatezza e appropriatezza
La valutazione delle caratteristiche dei sottoscrittori
Ripensare le strategie previdenziali: come assicurare migliori prospettive per i futuri pensionati
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5 buone ragioni per avere i Fondi anche durante le crisi
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Regole di comportamento
Le SGR quando prestano il servizio di gestione collettiva
devono:
- operare con diligenza, correttezza
e trasparenza
nell'interesse dei partecipanti ai fondi e dell'integrità del mercato;
- organizzarsi in modo tale da ridurre al minimo il rischio di conflitti di interesse
anche tra i patrimoni gestiti e, in situazioni di conflitto, agire in modo da assicurare comunque un equo trattamento degli OICR;
- adottare misure idonee a salvaguardare i diritti dei partecipanti
ai fondi; disporre di adeguate risorse e procedure idonee ad assicurare l'efficiente svolgimento dei servizi.
Inoltre le SGR devono provvedere, nell'interesse dei partecipanti, all'esercizio dei diritti di voto inerenti agli strumenti finanziari di pertinenza dei fondi gestiti, salvo diversa disposizione di legge. Nel caso in cui il gestore sia diverso dalla società promotrice, l'esercizio dei diritti di voto spetta al gestore, salvo patto contrario. Le SGR devono esercitare i diritti di voto in linea con la strategia per l’esercizio dei diritti di intervento e di voto dalle stesse definita.
Quando prestano servizi d’investimento
le SGR devono:
- comportarsi con diligenza, correttezza e trasparenza, per servire al meglio l’interesse dei clienti e per l’integrità dei mercati;
- acquisire, le informazioni necessarie dai clienti e operare in modo che essi siano sempre adeguatamente informati;
- utilizzare comunicazioni pubblicitarie e promozionali corrette, chiare e non fuorvianti;
- disporre di risorse e procedure, anche di controllo interno, idonee ad assicurare l’efficiente svolgimento dei servizi e delle attività.